台北市南京東路三段36號10F 財務處

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FAX:02-25162206

短期資金的最佳避風港-低風險、高收益
【產品代號:
BVLUS921001
  本行訂於921006日起推出『加值型美元金融商品』專案,有意參加者,請洽本行各營業單位。若順利募集成功,本項產品計畫於1013日發行,請您填妥「授權書」及相關書類後,由營業單位協助您辦理資金匯入及相關手續。

  「組合式金融商品」的投資成本低,除了免手續費、管理費外,參與的門檻低,讓小額投資人也可擁有參與追求高利潤產品的機會,加上「組合式金融商品」的投資期間短,可讓投資人的資金維持良好的流動性,更可配合匯率波動適時進行有利之產品規劃。若投資人手上是握有短期資金的話,訴求低風險、高收益之「組合式金融商品」應是最佳的選擇。

  本次台北國際商銀募集的「二個月期加值型美元組合式金融商品」,其產品係提供小額美元存款客戶,除客戶在本行美元定期存款未來利息之收益外,再透過選擇權之操作,為客戶提高外幣定存之年收益率。

  由於目前市場2個月期的美元定存和台幣定存利率分別只有0.7﹪及1.0﹪,為了提高投資人定期存款之收益率,且著眼美元與歐元皆為市場之主力貨幣,因此推出美金存款結合以歐元為轉換幣別之商品,另為了因應歐元未來可能的上漲力道,本產品增加了觸價失效匯率之設定,相關內容如下:若未來2個月期間歐元兌美元的匯價曾觸及10月9日定盤即期匯率+0.0250,投資人可穩獲2個月5.00 ﹪的稅前年收益率,且投資人未來本金無轉換為歐元之義務,若未來2個月期間歐元兌美元的匯價未曾觸及10月9日定盤即期匯率+0.0250:(則未來2個月後歐元兌美元的匯率>10月9日定盤即期匯率-0.0050,投資人可保有2個月5.00 ﹪的稅前年收益率,若未來2個月後歐元兌美元的匯率<=10月9日定盤即期匯率-0.0050,投資人仍獲得5.00的稅前年收益率,另美元本金將依10月9日定盤即期匯率-0.0050,轉換為歐元存款。)無論本商品在12月11日清算日後,投資人是保有美元本金或美元本金轉換為歐元存款,台北國際商銀都會提供後續之匯率諮詢並設計相關之歐元或美金「組合式金融商品」,持續性的為投資人提高外幣定期存款之年收益率。

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二個月期加值型美元金融商品發行條件

發行條件

內容

募集目標金額

美金500萬元

募集起訖日期

92106日至92109

預定存款起息日

921013

期間

62

預定清算日期

921211

預定存款到期日

921215

最低參加金額

美金五仟元,且為千元之倍數

本檔2個月美金定存利率

1.05 ﹪年收益率(牌告為0.7﹪)

本檔2個月權利金年收益率

3.95

本檔2個月總年收益率為

5.00 (1.05+ 3.95 )

轉換幣別

歐元

轉換匯價

10/9下午六時EUR/USD即期匯率-0.0050

觸價失效匯率

10/9下午六時EUR/USD即期匯率+0.0250

清算標準

清算日(1211)東京匯市下午三點之路透社TKFE畫面為準,若路透社畫面失效,由本行另訂替代畫面

【實例說明】
若客戶與北商銀訂定一筆組合式金融商品,內容如下:

1.定存金額:美金100萬元整,存期62天

2.若10/9下午六時EUR/USD即期匯率在1.1650,則:

轉換匯價為: 1.1650-0.0050=1.1600

觸價失效匯率為:1.1650+0.0250=1.1900

依據以上條件,客戶可獲得1.05﹪的定存年利率及3.95﹪的權利金年收益率
相關情形如下:

A、在訂約期間(10/13-12/11)62天中,若市場價格曾觸及失效價格:1.1900,則原連結之選擇權將失效,客戶可穩獲1.05﹪的定存年利率及3.95﹪的權利金年收益率,且保有本金美元100萬,到期時無任何轉換義務。

B、若在訂約期間(10/13-12/11)62天中,若市場價格未曾觸及失效價格:1.1900,則原連結之選擇權仍為有效,並於清算日當天進行以下之清算:

1.若歐元兌美金的即期匯率>1.1600,客戶可保有原始之定存金額美元100萬元以及(1.05﹪+3.95﹪)的稅前年收益率。

2.若歐元兌美金的即期匯率<=1.1600,客戶仍保有(1.05﹪+3.95﹪)的稅前年收益率,另原始之定存金額美元100萬元需以1.1600的價位轉換為歐元。