台北市南京東路三段36號10F 財務處

TEL:02-25063333 EXT.763

FAX：02-25162206

短期資金的最佳避風港－低風險、高收益

【產品代號：BVLUS921002】

本行訂於92年10月27日起推出『加值型美元金融商品』專案，有意參加者，請洽本行各營業單位。若順利募集成功，本項產品計畫於10月31日發行，請您填妥「授權書」及相關書類後，由營業單位協助您辦理資金匯入及相關手續。

「組合式金融商品」的投資成本低，除了免手續費、管理費外，參與的門檻低，讓小額投資人也可擁有參與追求高利潤產品的機會，加上「組合式金融商品」的投資期間短，可讓投資人的資金維持良好的流動性，更可配合匯率波動適時進行有利之產品規劃。若投資人手上是握有短期資金的話，訴求低風險、高收益之「組合式金融商品」應是最佳的選擇。

本次台北國際商銀募集的「二個月期加值型美元組合式金融商品」，其產品係提供小額美元存款客戶，除客戶在本行美元定期存款未來利息之收益外，再透過選擇權之操作，為客戶提高外幣定存之年收益率。

由於目前市場2個月期的美元定存和台幣定存利率分別只有0.7﹪及1.0﹪，為了提高投資人定期存款之收益率，且著眼美元與歐元皆為市場之主力貨幣，因此推出美金存款結合以歐元為轉換幣別之商品，另為了因應歐元未來可能的上漲力道，本產品增加了觸價失效匯率之設定，相關內容如下：若未來2個月期間歐元兌美元的匯價曾觸及10月30日定盤即期匯率+0.0250，投資人可穩獲2個月5.00 ﹪的稅前年收益率，且投資人未來本金無轉換為歐元之義務，若未來2個月期間歐元兌美元的匯價未曾觸及10月30日定盤即期匯率+0.0250：（則未來2個月後歐元兌美元的匯率＞10月30日定盤即期匯率-0.0050，投資人可保有2個月5.00 ﹪的稅前年收益率，若未來2個月後歐元兌美元的匯率＜＝10月30日定盤即期匯率-0.0050，投資人仍獲得5.00﹪的稅前年收益率，另美元本金將依10月30日定盤即期匯率-0.0050，轉換為歐元存款。）無論本商品在2004年1月05日清算日後，投資人是保有美元本金或美元本金轉換為歐元存款，台北國際商銀都會提供後續之匯率諮詢並設計相關之歐元或美金「組合式金融商品」，持續性的為投資人提高外幣定期存款之年收益率。

二個月期加值型美元金融商品發行條件
發行條件	內容
募集目標金額	美金500萬元
募集起訖日期	92年10月27日至92年10月30日
預定存款起息日	92年10月31日
期間	67天
預定清算日期	93年1月05日
預定存款到期日	93年1月07日
最低參加金額	美金五仟元，且為千元之倍數
本檔2個月美金定存利率	1.05 ﹪年收益率（牌告為0.7﹪）
本檔2個月權利金年收益率	3.95 ﹪
本檔2個月總年收益率為	5.00 ﹪(1.05﹪+ 3.95 ﹪)
轉換幣別	歐元
轉換匯價	10/30六時EUR/USD即期匯率-0.0050
觸價失效匯率	10/30六時EUR/USD即期匯率+0.0250
清算標準	清算日(2004年1月5日匯市下午三點之路透社TKFE畫面為準，若路透社畫面失效，由本行另訂替代畫面

【實例說明】

若客戶與北商銀訂定一筆組合式金融商品，內容如下：

1.定存金額：美金100萬元整，存期67天

2.若10/30下午六時EUR/USD即期匯率在1.1600，則：

轉換匯價為： 1.1600-0.0050＝1.1550

觸價失效匯率為：1.1600+0.0250＝1.1850

依據以上條件，客戶可獲得1.05﹪的定存年利率及3.95﹪的權利金年收益率

＊相關情形如下：

A、在訂約期間（10/31-01/07）67天中，若市場價格曾觸及失效價格：1.1850，則原連結之選擇權將失效，客戶可穩獲1.05﹪的定存年利率及3.95﹪的權利金年收益率，且保有本金美元100萬，到期時無任何轉換義務。

B、若在訂約期間（10/31-01/07）67天中，若市場價格未曾觸及失效價格：1.1850，則原連結之選擇權仍為有效，並於清算日當天進行以下之清算：

1.若歐元兌美金的即期匯率＞1.1550，客戶可保有原始之定存金額美元100萬元以及（1.05﹪＋3.95﹪）的稅前年收益率。

2.若歐元兌美金的即期匯率＜＝1.1550，客戶仍保有（1.05﹪＋3.95﹪）的稅前年收益率，另原始之定存金額美元100萬元需以1.1550的價位轉換為歐元。