| 台北市南京東路三段36號10F 財務處 TEL:02-25063333 EXT.763 FAX：02-25162206 |
|
短期資金的最佳避風港－低風險、高收益 【產品代號：BKOUS921103】 |
|
本行訂於92年11月13日起推出『反轉觸價型美元金融商品』專案，有意參加者，請洽本行各營業單位。若順利募集成功，本項產品計畫於11月18日發行，請您填妥「授權書」及相關書類後，由營業單位協助您辦理資金匯入及相關手續。 |
|
「反轉觸價型美元金融商品」的投資成本低，除了免手續費、管理費外，參與的門檻低，讓小額投資人也可擁有參與追求高利潤產品的機會，加上「組合式金融商品」的投資期間短，可讓投資人的資金維持良好的流動性，更可配合匯率波動適時進行有利之產品規劃。若投資人手上是握有短期資金的話，訴求低風險、高收益之「組合式金融商品」應是最佳的選擇。 本次台北國際商銀募集的「一個月期反轉觸價型美元金融商品」，其產品係提供小額美元存款客戶，除客戶在本行美元定期存款未來利息之收益外，再透過選擇權之操作，為客戶提高外幣定存之年收益率。 |
|
由於目前市場1個月期的美元定存和台幣定存利率分別只有0.7﹪及1.0﹪，為了提高投資人定期存款之收益率，且著眼美元與歐元皆為市場之主力貨幣，因此推出美金存款結合以歐元為轉換幣別之商品，近來美國恐怖攻擊陰影再起，歐元兌美元再度又成為避險標的，本產品增加了”反轉”觸價失效匯率之設定(註)，相關內容如下：若未來1個月期間歐元兌美元的匯價曾觸及11月17日定盤即期匯率-0.0430，投資人可穩獲1個月4.50 ﹪的稅前年收益率，且投資人未來本金無轉換為歐元之義務，若未來1個月期間歐元兌美元的匯價未曾觸及11月17日定盤即期匯率-0.0430：（則未來1個月後歐元兌美元的匯率＞11月17日定盤即期匯率+0.0070，投資人可保有1個月4.5 ﹪的稅前年收益率，若未來1個月後歐元兌美元的匯率＜＝11月17日定盤即期匯率+0.0070，投資人仍獲得4.5﹪的稅前年收益率，另美元本金將依11月17日定盤即期匯率+0.0070，轉換為歐元存款。）無論本商品在2003年12月19日到期後，投資人是保有美元本金或美元本金轉換為歐元存款，台北國際商銀都會提供後續之匯率諮詢並設計相關之歐元或美金「組合式金融商品」，持續性的為投資人提高外幣定期存款之年收益率。 *(註):反轉觸價失效:當歐元行情下跌幅愈大時，客戶被轉換風險愈高，但若幅度大於0.0430，則客戶反而可以全身而退，不被轉換。 |
|
一個月期反轉觸價型美元金融商品發行條件 |
|
|
發行條件 |
內容 |
|
募集目標金額 |
美金200萬元 |
|
募集起訖日期 |
92年11月12日至92年11月17日 |
|
預定存款起息日 |
92年11日 |
|
期間 |
31天 |
|
預定清算日期 |
92年12月17日 |
|
預定存款到期日 |
92年12月19日 |
|
最低參加金額 |
美金五仟元，且為千元之倍數 |
|
本檔1個月美金定存利率 |
1.02 ﹪年收益率（牌告為0.7﹪） |
|
本檔1個月權利金年收益率 |
3.48﹪ |
|
本檔1個月總年收益率為 |
4.5 ﹪(1.02﹪+ 3.48 ﹪) |
|
轉換幣別 |
歐元 |
|
轉換匯價 |
11/17六時EUR/USD即期匯率+0.0070 |
|
觸價失效匯率 |
11/17六時EUR/USD即期匯率-0.0430 |
|
清算標準 |
清算日(2003年12月17日匯市東京下午3點之路透社TKFE畫面為準，若路透社畫面失效，由本行另訂替代畫面) |
【實例說明】
若客戶與北商銀訂定一筆組合式金融商品，內容如下：
|
依據以上條件，客戶可獲得1.02﹪的定存年利率及3.48﹪的權利金年收益率
＊ 相關情形如下：