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文字方塊: 二個月期加值型美元金融商品說明書


短期資金的最佳避風港-低風險、高收益

【產品代號:BVLUS920801

本行訂於92820日起推出『加值型美元定存』專案,有意參加者,請洽本行各營業單位。若順利募集成功,本項產品計畫於828日發行,請您填妥「授權書」及相關書類後,由營業單位協助您辦理資金匯入及相關手續。

「組合式金融商品」的投資成本低,除了免手續費、管理費外,參與的門檻低,讓小額投資人也可擁有參與追求高利潤產品的機會,加上「組合式金融商品」的投資期間短,可讓投資人的資金維持良好的流動性,更可配合匯率波動適時進行有利之產品規劃。若投資人手上是握有短期資金的話,訴求低風險、高收益之「組合式金融商品」應是最佳的選擇。

本次台北國際商銀募集的「二個月期加值型美元組合式金融商品」,其產品係提供小額美元存款客戶,除客戶在本行美元定期存款未來利息之收益外,再透過選擇權之操作,為客戶提高外幣定存之年收益率。

由於目前市場2個月期的美元定存和台幣定存利率分別只有0.5﹪及1.0﹪,為了提高投資人定期存款之收益率,且著眼美元與歐元皆為市場之主力貨幣,加上近期經濟合作暨發展組織(OECD)公告相關經濟數據顯示,美國經濟前景顯著好轉,而歐洲央行也指出歐元區的經濟可望在下半年逐漸復甦,因此美元與歐元的匯率將維持相對盤整走勢,投資人面臨的匯率風險有限,因此本產品設定:若未來2個月後美元兌歐元的漲幅未超過8月27日定盤即期匯率之0.45 ﹪的話,投資人可穩獲2個月5.00 ﹪的稅前年收益率,若未來2個月後美元兌歐元的漲幅超過或等於8月27日定盤即期匯率之0.45 ﹪的話,投資人仍獲得5.00的稅前年收益率,另美元本金將被轉換為歐元存款,針對此一轉換動作,可視為手中之美元存款獲利了結,而台北國際商銀也會提供後續之匯率諮詢並設計相關之歐元「組合式金融商品」,持續性的為投資人提高外幣定期存款之年收益率。

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二個月期加值型美元金融商品發行條件

發行條件

內容

募集目標金額

美元200萬元

募集起訖日期

92820日至92827

預定存款起息日

92828

期間

2個月

預定清算日期

921024

預定存款到期日

921028

轉換匯價訂價

827日下午六時EUR/USD即期匯率-0.0050(約美金0.45﹪漲幅)

最低參加金額

美元五仟元,且為千元之倍數

目前2個月美元定存掛牌利率

0.5 ﹪年收益率

本次募集預定之稅前年收益率

5.00 (含利息)

轉換幣別

歐元

清算標準

清算日(1024)東京匯市下午三點之路透社TKFE畫面為準,若路透社畫面失效,由本行另訂替代畫面

【實例說明】

若客戶與北商銀訂定一筆組合式金融商品,內容如下:

1.定存金額:美元100萬元整,存期60天

2.若8/27下午六時EUR/USD即期匯率在1.1350,則轉換匯價在1.1300

依據以上條件,客戶可獲得二個月含利息共5.0﹪的稅前年收益率

1. 若歐元兌美元的即期匯率在【清算日=10/24】>1.1300,客戶可保有原始之定存金額美元100萬元以及2個月5.00﹪的稅前年收益率。

2. 若歐元兌美元的即期匯率在【清算日=10/24】<=1.1300,客戶仍保有2個月5.0﹪的稅前年收益率,另原始之定存金額美元100萬元需以1.1300的價位轉換為歐元,可視為對現貨進行獲利了結的動作。