國泰平衡基金

專為穩健型投資人所設計的商品，以資產配置的角度出發，基金操作以風險控管為第一考量。可兼顧股票及債券的轉換彈性，股市形成走弱趨勢時，『國泰平衡基金』可有效發揮其他股票型基金所無法擁有的避險功能，將持股水位降低（階段性最低可降至零），而將資金轉往債市，有效規避股市下挫風險並獲取債市穩定報酬。

國泰平衡基金特色及投資策略

攻守皆宜，著重收益穩定

上升波段增加股票部位，最高可達70%，以獲取波段利潤﹔下跌趨勢時則降低持股，必要時可階段性的將全部資產投資債市。

善設損益，掌握波段獲利

台灣股市波動性大，投資人若無停利、停損觀念，獲利往往隨大盤上升又隨之而下，最終回到原點，因此國泰平衡基金將善設損益，透過精選優良個股及債券之彈性投資組合，看準上漲波段出擊，並採階段性獲利。

債券投資，首重安全

以安全性高的政府公債、公司債、ＲＰ為主要投資標的，穩定基金獲利並降低風險。

可轉換公司責操作，提高收益

選擇績優成長性公司，低檔買進，善用平價模式提升收益。

國泰平衡基金簡介

基金經理人 張雲江 •中原大學企管學士 •太祥證券研究部副理 • 大眾投信資深研究員 國泰人壽投資部研究員 投資方針 「國泰平衡基金」投資於中華民國境內之上市或上櫃公司股票、上市或上櫃公司承銷股票、上市受益憑證、台灣存託憑證、債券換股權利證書、公債、公司債（含可轉換公司債）、金融債券及經財政部核准於國內募集發行之國外金融組織債券。 「國泰平衡基金」投資之上市上櫃公司股票將以符合下列任一標準者為限： (1) 本益比不超過三十倍之上市上櫃公司，但對具有一定成性或收益性之上市或上櫃公司股票者，不在此限。 (2) 本益比在全部上市、上櫃公司（由大至小排序）後三分之二者。 (3) 過去兩年平均稅後淨利為正數。 (4) 最近一季公佈之財務報告稅後淨利由虧轉盈。 原則上本基金投資於上市或上櫃公司股票、上市或上櫃公司承銷股票、上市受益憑證、台灣存託憑證、債券換股權利證書之總額，不超過本基金淨資產價值之百分之七十，且每會計年度平均不得低於本基金淨資產價值之百分之三十。 最低申購金額 新台幣壹萬元 申購手續費 申購金額級距 原手續費率 5/9~5/28優惠手續費率 新台幣100萬元以下 新台幣100萬元（含）~新台幣500萬以下 新台幣500萬元（含）~新台幣1000萬以下 新台幣1000萬元（含）以上 1.5% 1.2% 1% 0.8% 0.75% 0.6% 0.5% 0.4% 保管銀行 台北國際商業銀行信託部