國泰平衡基金
專為穩健型投資人所設計的商品,以資產配置的角度出發,基金操作以風險控管為第一考量。可兼顧股票及債券的轉換彈性,股市形成走弱趨勢時,『國泰平衡基金』可有效發揮其他股票型基金所無法擁有的避險功能,將持股水位降低(階段性最低可降至零),而將資金轉往債市,有效規避股市下挫風險並獲取債市穩定報酬。
國泰平衡基金特色及投資策略
攻守皆宜,著重收益穩定
上升波段增加股票部位,最高可達70%,以獲取波段利潤﹔下跌趨勢時則降低持股,必要時可階段性的將全部資產投資債市。
善設損益,掌握波段獲利
台灣股市波動性大,投資人若無停利、停損觀念,獲利往往隨大盤上升又隨之而下,最終回到原點,因此國泰平衡基金將善設損益,透過精選優良個股及債券之彈性投資組合,看準上漲波段出擊,並採階段性獲利。
債券投資,首重安全
以安全性高的政府公債、公司債、RP為主要投資標的,穩定基金獲利並降低風險。
可轉換公司責操作,提高收益
選擇績優成長性公司,低檔買進,善用平價模式提升收益。
國泰平衡基金簡介
基金經理人 張雲江
•中原大學企管學士
•太祥證券研究部副理
• 大眾投信資深研究員
國泰人壽投資部研究員
投資方針
「國泰平衡基金」投資於中華民國境內之上市或上櫃公司股票、上市或上櫃公司承銷股票、上市受益憑證、台灣存託憑證、債券換股權利證書、公債、公司債(含可轉換公司債)、金融債券及經財政部核准於國內募集發行之國外金融組織債券。
「國泰平衡基金」投資之上市上櫃公司股票將以符合下列任一標準者為限:
(1) 本益比不超過三十倍之上市上櫃公司,但對具有一定成性或收益性之上市或上櫃公司股票者,不在此限。
(2) 本益比在全部上市、上櫃公司(由大至小排序)後三分之二者。
(3) 過去兩年平均稅後淨利為正數。
(4) 最近一季公佈之財務報告稅後淨利由虧轉盈。
原則上本基金投資於上市或上櫃公司股票、上市或上櫃公司承銷股票、上市受益憑證、台灣存託憑證、債券換股權利證書之總額,不超過本基金淨資產價值之百分之七十,且每會計年度平均不得低於本基金淨資產價值之百分之三十。
最低申購金額 新台幣壹萬元
申購手續費 申購金額級距 原手續費率 5/9~5/28優惠手續費率
新台幣100萬元以下
新台幣100萬元(含)~新台幣500萬以下
新台幣500萬元(含)~新台幣1000萬以下
新台幣1000萬元(含)以上
1.5%
1.2%
1%
0.8%
0.75%
0.6%
0.5%
0.4%
保管銀行 台北國際商業銀行信託部