陸、金融局規定揭露事項

  依財政部89.10.5台財融第89760330號函、89.12.11台財融第89764532號函及92.7.8台財融字第0926000305號函本國銀行每季公佈資訊格式之相關規定應揭露之事項:

@資產負債資訊


資產負債表:

台北國際商業銀行股份有限公司

民國九十二年及九十一年十二月三十一日

單位:新台幣仟元,惟

每股面額為元

       

九十二年十二月三十一日

 

九十一年十二月三十一日

         

九十二年十二月三十一日

 

九十一年十二月三十一日

代碼

 

資產

 

金額

 

 

金額

 

 

代碼

 

負債及股東權益

 

金額

 

 

金額

 

1100

 

現金

 

     $      5,268,933

 

            2

 

     $      4,592,692

 

            1

     

負  債

               
                       

2120

 

銀行同業存款

 

     $      2,437,169

 

            1

 

     $         605,673

 

             -

1110

 

存放銀行同業

 

             3,866,284

 

            1

 

             3,229,355

 

            1

 

2140

 

應付款項

 

             5,576,919

 

            1

 

             5,594,370

 

            2

                       

2250

 

預收款項

 

                   39,650

 

             -

 

                   28,895

 

             -

1120

 

存放央行

 

           12,443,335

 

            3

 

           14,908,298

 

            5

 

23XX

 

存款及匯款

 

         310,625,295

 

         85

 

         287,328,834

 

         85

                       

24XX

 

央行及同業融資

 

           12,613,569

 

            3

 

             8,569,447

 

            3

1130

 

買入票券及證券-淨額

                 

28XX

 

其他負債

 

             2,791,850

 

            1

 

             2,315,919

 

            1

       

           83,933,377

 

         23

 

           77,274,907

 

         23

 

2XXX

 

負債合計

 

         334,084,452

 

          91

 

         304,443,138

 

          91

                                             

1140

 

應收款項-淨額

 

             6,381,331

 

            2

 

             4,605,377

 

            1

     

股東權益

               
                       

3101

 

股本-每股面額10元,額定及發

               

1250

 

預付款項

 

                 783,171

 

             -

 

                 569,187

 

             -

     

 行-九十二年2,115,905仟股;

               
                           

 九十一年2,013,687仟股

 

           21,159,047

 

            6

 

           20,136,870

 

            6

13XX

 

買匯、貼現及放款-淨額

                     

資本公積

               
       

         246,406,531

 

         67

 

         222,575,284

 

         66

 

3203

 

土地重估增值

 

                 610,341

 

             -

 

                 610,341

 

             -

                       

3206

 

受贈資產

 

                              -

 

             -

 

                     7,930

 

             -

   

長期股權投資

                 

3209

 

其  他

 

                     1,321

 

             -

 

                     1,321

 

             -

144101

 

採權益法之長期投資

 

                 347,799

 

             -

 

                 216,657

 

             -

 

3200

 

資本公積合計

 

                 611,662

 

             -

 

                 619,592

 

             -

144102

 

採成本法之長期投資

 

                 530,981

 

             -

 

                 381,193

 

             -

     

保留盈餘

               

1440

 

長期股權投資合計

 

                 878,780

 

             -

 

                 597,850

 

             -

 

3301

 

法定公積

 

             9,086,373

 

            2

 

             8,441,141

 

            2

                       

3302

 

特別公積

 

                   38,864

 

             -

 

                   43,587

 

             -

1470

 

其他金融資產

 

                 469,083

 

             -

 

                 325,759

 

             -

 

3310

 

未分配盈餘

 

             2,700,009

 

            1

 

             2,197,696

 

            1

                       

33XX

 

保留盈餘合計

 

           11,825,246

 

            3

 

           10,682,424

 

            3

   

固定資產

                 

3410

 

累積換算調整數

 

                         757

 

             -

 

                     1,174

 

             -

   

成本及重估增值

                 

3XXX

 

股東權益合計

 

           33,596,712

 

            9

 

           31,440,060

 

            9

1501

 

土  地

 

             3,101,924

 

            1

 

             3,096,509

 

            1

                       

1521

 

房屋及建築

 

             1,996,867

 

            1

 

             1,952,976

 

            1

                       

1541

 

交通及運輸設備

 

                     1,265

 

             -

 

                     3,341

 

             -

                       

1551

 

什項設備

 

             1,285,523

 

             -

 

             1,252,968

 

             -

                       

15X1

 

成本及重估增值合計

 

             6,385,579

 

            2

 

             6,305,794

 

            2

                       

15X2

 

減:累計折舊

 

             1,542,826

 

            1

 

             1,411,734

 

             -

                       
       

             4,842,753

 

            1

 

             4,894,060

 

            2

                       

1570

 

未完工程及預付設備款

 

                   28,168

 

             -

 

                   31,043

 

             -

                       

15XX

 

固定資產淨額

 

             4,870,921

 

            1

 

             4,925,103

 

            2

                       
                                             

18XX

 

其他資產-淨額

                                       
       

             2,379,418

 

            1

 

             2,279,386

 

            1

                       
                                             

1XXX

 

資  產  總  計

 

     $ 367,681,164

 

       100

 

     $ 335,883,198

 

       100

     

負債及股東權益總計

 

     $ 367,681,164

 

       100

 

     $ 335,883,198

 

       100

負責人:                                      經理人:                                         主辦會計:


活期性存款、定期性存款、外匯存款之餘額及占存款總餘額之比率

單位:新台幣仟元,%

 

九十二年

十二月三十一日

九十一年

十二月三十一日

活期性存款

114,221,363

92,553,434

活期性存款比率

40.01

35.47

定期性存款

171,296,120

168,404,317

定期性存款比率

59.99

64.53

外匯存款

22,323,075

19,682,434

外匯存款比率

7.82

7.54

註:@活期性存款比率=活期性存款÷ 存款總餘額

定期性存款比率=定期性存款÷ 存款總餘額

外匯存款比率=外匯存款÷ 存款總餘額

A活期性存款及定期性存款含外匯存款及公庫存款。

B各項存款不含郵匯局轉存款。


中小企業放款及消費者貸款之餘額及占放款總餘額之比率

單位:新台幣仟元,%

 

九十二年

十二月三十一日

九十一年

十二月三十一日

中小企業放款

38,181,106

37,605,224

中小企業放款比率

15.39

16.68

消費者貸款

98,097,314

88,878,260

消費者貸款比率

39.55

39.43

@中小企業放款比率=中小企業放款÷ 放款總餘額

消費者貸款比率=消費者貸款÷ 放款總餘額

A中小企業係依經濟部中小企業認定標準予以界定之企業。

B消費者貸款包括購置住宅貸款、房屋修繕貸款、購置汽車貸款、機關團體職工福利貸款及其他個人消費貸款(不含信用卡循環信用)

A損益表:

損 益 表

台北國際商業銀行股份有限公司

損 益 表

民國九十二年及九十一年一月一日至十二月三十一日

單位:新台幣仟元,惟

每股盈餘為元

       

九十二年度

 

九十一年度

代碼

     

金額

 

 

金額

 

   

營業收入

               

4501

 

利息收入

 

    $  8,898,859

 

       71

 

    $ 11,652,409

 

       81

4516

 

手續費收入

 

           964,555

 

         8

 

           755,000

 

         5

4531

 

買賣票券及證券淨益

 

        2,339,284

 

       19

 

        1,897,281

 

       13

4532

 

按權益法認列之投資收益淨額

 

           122,184

 

         1

 

             46,438

 

         -

4534

 

兌換淨益

 

             77,634

 

         1

 

           104,538

 

         1

4609

 

其  他

 

             58,752

 

          -

 

             29,823

 

          -

4100

 

營業收入合計

 

      12,461,268

 

     100

 

      14,485,489

 

     100

                     
   

營業成本

               

5501

 

利息支出

 

        3,911,615

 

       31

 

        6,227,223

 

       43

5516

 

手續費支出

 

           146,561

 

         1

 

           137,306

 

         1

5535

 

各項提存

 

        1,801,874

 

       15

 

        2,081,388

 

       14

5100

 

營業成本合計

 

        5,860,050

 

       47

 

        8,445,917

 

       58

                     

6000

 

營業毛利

 

        6,601,218

 

       53

 

        6,039,572

 

       42

                     
   

營業費用

               

5811

 

業務費用

 

        2,487,808

 

       20

 

        2,501,402

 

       17

5821

 

管理費用

 

        1,407,537

 

       12

 

        1,368,858

 

       10

5830

 

研發費用

 

             14,508

 

          -

 

             18,020

 

          -

5800

 

營業費用合計

 

        3,909,853

 

       32

 

        3,888,280

 

       27

                     

6100

 

營業利益

 

        2,691,365

 

       21

 

        2,151,292

 

       15

                     
   

營業外收入及利益

               

4903

 

租金收入

 

           171,464

 

         1

 

           180,549

 

         1

4902

 

處分資產淨益

 

               1,220

 

         -

 

           161,919

 

         1

4910

 

其  他

 

           195,628

 

         2

 

           134,881

 

         1

4999

 

營業外收入及利益合計

 

           368,312

 

         3

 

           477,349

 

         3

(接次頁)

(承前頁)

       

九十二年度

 

九十一年度

代碼

     

金額

 

 

金額

 

5999

 

營業外支出及損失

 

    $       21,152

 

          -

 

    $       10,027

 

          -

                     

6300

 

稅前利益

 

        3,038,525

 

       24

 

        2,618,614

 

       18

                     

6400

 

所得稅

 

           393,310

 

         3

 

           467,839

 

         3

                     

6900

 

純  益

 

    $  2,645,215

 

       21

 

    $  2,150,775

 

       15

代碼

     

稅前

 

稅後

 

稅前

 

稅後

7000

 

每股盈餘

               
   

基本每股盈餘

 

     $  1.44

 

     $  1.25

 

     $  1.29

 

     $  1.06

負責人:     經理人:     主辦會計:

B資本適足性

單位:新台幣仟元,%

 

九十二年

十二月三十一日

九十一年

十二月三十一日

1第一類資本

32,986,371

30,829,719

2第二類資本

1,215,015

2,977,896

3第三類資本

-

-

4資本減除項目

1,233,308

819,854

自有資本淨額(1+2+3-4

32,968,078

32,987,761

風險性資產總額

248,004,349

246,801,186

自有資本比率

13.29%

13.37%

負債占淨值比率

994.40%

968.33%


C資產品質

單位:新台幣仟元,%

年  度

項  目

九十二年

十二月三十一日

九十一年

十二月三十一日

逾期放款

5,977,923

9,688,047

催收款項

6,827,377

10,965,509

逾放比率

2.41%

4.30%

應予觀察放款

1,524,000

2,832,000

應予觀察放款佔總放款比率

0.61%

1.26%

帳列放款及催收款損失準備

1,634,823

2,860,370

呆帳轉銷金額

2,871,835

2,186,837

D管理資訊

授信風險集中情形

單位:新台幣仟元,%

年  度

項  目

九十二年十二月三十一日

九十一年十二月三十一日

對利害關係人授信金額

3,725,055

2,324,817

利害關係人授信比率

1.45

1.05

股票質押授信比率

0.92

1.48

特定行業授信集中度

行業別

比率

行業別

比率

私  人

42.18

私  人

44.57

製造業

23.15

製造業

22.96

批發零售餐飲業

10.75

批發零售餐飲業

11.36


轉投資事業概況:

台北國際商業銀行股份有限公司

期末持有有價證券明細表

民國九十二年十二月三十一日

附表一

單位:新台幣仟元

持有之公司

有價證券種類及名稱

與有價證券發行人之關係

帳列科目

期末

備註

股數

帳面金額

持股比率

市價或股權淨值(註)

台北國際商業銀行

股  票

             
 

  傳山投信公司

採權益法評價之被投資公司

長期股權投資

        17,497,174

       $    214,659

58.32

       $    214,659

 
 

  台北人身保險代理人公司

採權益法評價之被投資公司

長期股權投資

             200,000

             125,958

100.00

             125,958

 
 

  台北財產保險代理人公司

採權益法評價之被投資公司

長期股權投資

             200,000

                 7,182

100.00

                 7,182

 
 

  環華證券金融公司

長期股權投資

        19,712,296

             173,496

2.63

             225,710

 
 

  波士頓生物科技創業投資公司

長期股權投資

        10,000,000

             100,000

5.00

               99,899

 
 

  台灣金融資產服務公司

長期股權投資

          5,000,000

               50,000

2.94

               50,428

 
 

  財金資訊公司

長期股權投資

          4,550,000

               45,500

1.14

               67,228

 
 

  全華創業投資公司

長期股權投資

          3,000,000

               30,000

5.00

               29,922

 
 

  台灣育成開發公司

長期股權投資

          3,417,440

               29,000

4.84

               33,346

 
 

  萬痐膝q

長期股權投資

          2,000,000

               25,000

6.47

               10,908

 
 

  台灣電視公司

長期股權投資

        13,572,740

               20,983

4.84

             189,341

 
 

  台灣票券集中保管結算公司

長期股權投資

          2,000,000

               20,000

1.00

               28,209

 
 

  中科創業投資公司

長期股權投資

          1,670,000

               16,700

4.99

               16,531

 
 

  台灣期貨公司

長期股權投資

          1,250,000

               12,500

0.63

               20,886

 
 

  台北外匯公司

長期股權投資

             600,000

                 6,000

3.03

                 9,201

 
 

  聯安服務公司

長期股權投資

             125,000

                 1,250

5.00

                 1,481

 
 

  SWIFT組織

長期股權投資

                      13

                    552

-

                        -

 

台北財產保險代理人

債  券

             
 

  央債88-3

存出保證金

                        -

                    662

-

                    762

質  押

台北人身保險代理人

債  券

             
 

  央債88-3

存出保證金

                        -

                    662

-

                    762

質  押

                 

註:長期股權投資若無市場價格可供參考,依股權淨值作為公平價值;債券係中華民國債券櫃檯買賣中心九十二年底債券櫃檯買賣各期次參考價格。


放款、催收款及投資損失準備提列政策

買入票券及證券

  買入票券及證券係按總成本與市價孰低計價。當市價低於成本時,提列備抵跌價損失;嗣後若市價回升時,則應於已提列金額內予以沖回。出售時,股票及受益憑證係以加權平均法計算成本;其他則以個別辨認法計算成本。

  債券及票券附買回、附賣回條件之交易係依買賣法處理。惟自九十三年度起,將依新頒佈之公開發行銀行財務報告編製準則之規定,改以融資法處理。

催收款項

  根據財政部銀行資產評估損失準備提列及逾期放款催收款呆帳處理辦法之規定,放款及其他授信款項應於董事會決議或於清償期屆滿六個月內,連同已估列之應收利息轉列催收款項。

備抵呆帳及保證責任準備

  本行係就放款、貼現、買匯、應收帳款、應收利息、其他應收款及催收款項,暨各項保證及應收承兌票款餘額,評估可收回性,以提列備抵呆帳及保證責任準備。

  參照財政部「銀行資產評估損失準備提列及逾期放款催收款呆帳處理辦法」之規定,本銀行按授信戶之財務狀況、過去之往來交易經驗、本息償付是否有延滯情形等,並就特定債權之擔保品由本行內部自行評估其價值後,評估授信資產之可收回性。

  特定債權無法收回之風險,係參照前述財政部之規定;收回無望之授信資產,全額提列損失;收回有困難之部分,至少依餘額之百分之五十提列損失。

  本行對確定無法收回之債權,經提報董事會核准後,扣除可收回部分予以沖銷。

長期股權投資

  長期股權投資對被投資公司具有重大影響力者按權益法計價者,係以投資成本加(或減)按股權比例認列被投資公司之純益(或純損)計算。取得股權時,投資成本與所取得股權淨值間之差額,按五年攤銷,被投資公司發生純益(或純損)時,認列投資收益(或損失);發放現金股利時則作為投資成本之減項。九十一年度上半年以前,採權益法計價且不具有實質控制能力之被投資公司,因未能及時取得其當年度之財務報表,係於次一年度按當年底約當持股比例認列投資損益。

  長期股權投資按成本法計價者,係以成本加七十三年度以前盈餘轉增資所配得之股票股利計算。投資於未上市公司股權,當投資之價值確已減損,且回復之希望甚小時,則調整其帳面價值,認列投資損失。

  取得被投資公司發放之股票股利時,僅註記增加股數,不增加投資帳面金額,亦不認列投資收益。股票出售成本係按加權平均成本計算。


特殊記載事項:

民國九十二年十二月三十一日

單位:新台幣仟元

 

案由及金額

(請簡要述明案情,若有涉
及人名或公司者,請以○○君
或○○公司表示)

最近一年度負責人或職員因業務上違反法令經檢察官起訴者

最近一年度違反法令經財政部處以罰鍰者

最近一年度缺失經財政部嚴予糾正者

最近一年度因人員舞弊、重大偶發案件或未切實依「金融機構安全維護注意要點」之規定致發生安全事故,其年度個別或合計損失逾五千萬元者

其  他

E獲利能力

()

單位:%

年  度

項  目

九十二年度

九十一年度

資產報酬率(註一)

0.86

0.80

淨值報酬率(註二)

9.34

8.70

率(註三)

24.38

18.08

註一:資產報酬率=稅前損益÷平均資產

註二:淨值報酬率=稅前損益÷平均淨值

註三:純益率=稅前損益÷營業收入

孳息資產與付息負債資訊

孳息資產與付息負債之平均值及當期平均利率

  平均值係按孳息資產與付息負債之日平均值計算。

   

九十二年度

 

九十一年度

   

平均值

 

平均利率%

 

平均值

 

平均利率%

資  產

               

存放銀行同業

 

   $  12,115,954

 

          1.22

 

   $  11,181,187

 

          1.86

存放央行

 

       10,635,313

 

          1.33

 

       11,756,524

 

         1.87

買入票券及證券

 

       72,448,444

 

          3.91

 

       65,503,473

 

          3.82

買匯、貼現及放款

 

     219,686,449

 

          3.69

 

     208,736,200

 

          5.17

                 

負  債

               

銀行同業存款

 

         4,208,832

 

          1.01

 

         3,508,234

 

          1.78

活期存款

 

       31,556,302

 

          0.20

 

       25,618,233

 

          0.62

活期儲蓄存款

 

       60,431,910

 

          0.82

 

       54,401,795

 

          1.75

定期存款

 

       56,880,656

 

          1.20

 

       62,992,465

 

          2.04

   

九十二年度

 

九十一年度

   

平均值

 

平均利率%

 

平均值

 

平均利率%

定期儲蓄存款

 

   $ 125,923,030

 

          1.83

 

   $ 123,359,368

 

          2.75

可轉讓定期存單

 

         4,539,085

 

          1.19

 

         4,836,590

 

          2.27

央行及同業融資

 

       16,883,208

 

          1.06

 

       11,344,351

 

          1.50

其他負債-撥入放款基金

 

            199,793

 

          1.84

 

            189,755

 

          1.80


F流動性

資產及負債之到期分析

民國九十二年十二月三十一日

單位:新台幣仟元

 

合計

距到期日剩餘期間金額

030

31天至90

91天至180

181天至一年

一年以上

資  產

   361,831,000

     49,489,000

     40,426,000

     26,961,000

     48,210,000

   196,745,000

負  債

   370,347,000

     48,965,000

     42,787,000

     41,098,000

     78,248,000

   159,249,000

缺  口

(                     8,516,000     )

          524,000 

(                     2,361,000     )

(                     14,137,000   )

(                     30,038,000   )

     37,496,000

累積缺口

(                     8,516,000     )

          524,000 

(                     1,837,000     )

(                     15,974,000   )

(                     46,012,000   )

(                     8,516,000     )

註:本表僅含總行及國內分支機構新台幣部分(不含外幣)之金額。

G市場風險敏感性

單位:%

年  度

項  目

九十二年

十二月三十一日

九十一年

十二月三十一日

利率敏感性資產與負債比率

                106.50

                105.49

利率敏感性缺口與淨值比率

                  54.87

                  46.05

主要外幣淨部位

單位:新台幣仟元

 

九十二年十二月三十一日

九十一年十二月三十一日

主要外幣淨部位(市場風險)

原幣()

折合新臺幣

原幣()

折合新臺幣

1

USD

29,237,565

1

994,019

1

USD

48,722,411

1

1,694,565

2

EUR

8,130,421

2

347,430

2

HKD

12,610,022

2

56,232

3

MOP

44,511,304

3

189,244

3

MOP

3,034,969

3

13,140

4

HKD

17,384,393

4

76,128

4

JPY

17,829,785

4

5,233

5

JPY

57,216,792

5

18,183

5

SGD

228,083

5

4,573

註:@主要外幣係折算為同一幣別後,部位金額較高之前五者。

A主要外幣淨部位係各幣別淨部位之絕對值。

銀行年報全部內容﹝於股東會同意通過後上網揭露﹞

其它

1、 董事、監察人:姓名及所具專業知識及獨立性之情形

 

職稱

姓名

所具專業知識及獨立性之情形

主要經(學)歷

 

董事長

何壽川

良好

永豐餘造紙(股)公司董事長

 

常務董事

榮宗投資股份有限公司代表人何榮庭

良好

永豐工業(股)公司董事長

 

常務董事

瓻H投資股份有限公司代表人李良吉

良好

台北區中小企業銀行總經理

 

常務董事

孟裕實業股份有限公司代表人謝忠弼

良好

台東興業(股)公司董事長

 

常務董事

駱怡倩

良好

美國南加州大學教育心理碩士

 

常務董事

安隆興業股份有限公司代表人郭蕙玉

良好

台灣票券集中保管結算(股)公司董事長

 

常務董事

新星投資股份有限公司代表人何曜廷

良好

國正實業(股)公司董事長

 

常務董事

財團法人台北市新光吳氏基金會代表人吳昕恩

良好

Eyeshake,Inc共同創辦人及產

品經理

 

董事

何政廷

良好

政達龍投資(股)公司董事長

 

董事

財團法人台北市新光吳氏基金會代表人郭瑞嵩

良好

東吳大學教授兼電算系主任

 

董事

鼎豐投資股份有限公司代表人何建廷

良好

永豐化學工業(股)公司董事長

 

董事

徐家文

良好

英美平版印刷廠有限公司負責人

 

董事

林奇瑩

良好

考工室內設計工作室負責人

 

董事

大德建設股份有限公司代表人陳建周

良好

大眾國際租賃(股)公司副總經理

 

董事

游國治

良好

台北國際商業銀行總經理

 

董事

博達投資有限公司  代表人陳嘉賢

良好

博達投資有限公司負責人

 

董事

元亨投資事業股份有限公司陳嘉文

良好

元亨投資事業(股)公司總經理 

 

董事

永豐紙業股份有限公司代表人何星輝

良好

永豐餘造紙(股)公司董事

董事

永豐紙業股份有限公司代表人劉思誠

良好

永豐餘造紙(股)公司副總經理

董事

連勝文

良好

奇異亞太創投基金副總裁

董事

新星投資股份有限公司代表人陳龍政

良好

台新資產管理(股)公司總經理

董事

新星投資股份有限公司代表人廖顯楹

良好

新光合纖(股)公司財會部部長

董事

新星投資股份有限公司代表人鍾永鴻

良好

新光合纖(股)公司副理

董事

永森投資股份有限公司代表人何威德

良好

永森投資(股)公司監察人

董事

台北市台北國際商業銀行股份有限公司產業工會代表人鍾馥吉

良好

台北國際商銀產業工會理事長

常務監察人

英理投資股份有限公司代表人林天棟

良好

台北區中小企業銀行董事

監察人

信誼企業股份有限公司代表人連正雄

良好

金蘭食品(股)公司董事

監察人

新星投資股份有限公司代表人陳國泰

良好

台新租賃(股)公司總經理

2董事、監察人酬勞:

本公司92年股東會通過分配董監事酬勞金計新台幣25,171,089元。


持有股份依股數排序前十名之股東

持有股份依股數排序前十名之股東

      92.12.31

股東姓名

持有股數

持有股數比例

股權設質情形

台新國際商業銀行股份有限公司

105,000,000

4.96﹪

0

台証綜合證券股份有限公司

88,575,900

4.18﹪

63,500,000股

新光人壽保險股份有限公司

70,230,581

3.31﹪

0

何壽川

47,297,810

2.23﹪

0

台灣新光實業股份有限公司

45,014,529

2.12﹪

42,870,000股

何壽山

41,628,072

1.96﹪

0

國家金融安定基金管理委員會

26,902,858

1.27﹪

0

聰穎投資股份有限公司

24,793,514

1.17﹪

0

明山投資股份有限公司

23,893,852

1.12﹪

10,263,000股

何美慶

23,044,648

1.08

0

重大資產買賣處分情形:無

    公司治理運作情形

台北國際商業銀行公司治理運作情形及其與銀行業公司治理實務守則差異情形

                 

    作    情    形

與銀行業公司治理實務守則差異情形

一、銀行股權結構及股東權益

(一)銀行處理股東建議或爭議等事項之方式

(二)銀行建立與關係企業風險控管機制及防火牆情形

(一)本公司設有股務單位專責處理股東建議或糾紛等問題。

(二)本公司已訂定對子公司之監理作業準則,規範業務聯繫及內部控制作業。

(一)符合銀行業公司治理實務守則規定。

(二)符合銀行業公司治理實務守則規定。

二、董事會之組成及職責

(一)銀行設置獨立董事之情形

(二)定期評估簽證會計師獨立性之情形

(一)未設置獨立董事。

(二)本公司無連續多年由相同會計師查核簽證之情形。

(一)未設置獨立董事。

(二)符合銀行業公司治理實務守則規定。

三、監察人之組成及職責

(一)銀行設置獨立監察人之情形

(二)監察人與銀行之員工及股東溝通之情形

(一)未設置獨立監察人。

(二)監察人與本公司之員工及股東溝通管道暢通。

(一)未設置獨立監察人。

(二)符合銀行業公司治理實務守則規定。

四、資訊公開

銀行採行其他資訊揭露之方式(如架設英文網站、指定專人負責公司資訊之蒐集及揭露、落實發言人制度、上市上櫃銀行法人說明會過程放置網站等)

本公司已架設網站,依財政部「銀行應按季公布重要財務業務資訊規定」揭露財務業務及公司治理資訊之情形。本公司有專人負責公司資訊之蒐集及揭露並設有發言人(由副總經理兼任)及一人以上之代理發言人。

符合銀行業公司治理實務守則規定。

五、銀行設置審計委員會等功能委員會之運作情形

未設置審計委員會等功能委員會。

未設置審計委員會等功能委員會。

六、其他有助於瞭解公司治理運作情形之重要資訊(如董事及監察人進修之情形、董事出席及監察人列席董事會狀況、董事對利害關係議案迴避之執行情形、銀行(公司)為獨立董事及獨立監察人與保險業訂立責任保險契約之情形、風險管理政策及執行情形、消費者保護之執行情形、經理人之職責等):

1.董事出席及監察人列席董事會狀況良好。

      2.董事對利害關係議案迴避之執行情形均依公司法等相關法規辦理。

註:董事及監察人進修之情形,參考臺灣證券交易所股份有限公司發布之「上市上櫃公司董事、監察人進修推行要點參考範例」之規定。


新推出金融商品相關資訊

1.開發完成B2B e-payment功能及PKI金鑰憑證機制,提供客戶資金調度、轉帳付款等需求所需之安全身分認證。

2.推出存款、放款餘額互抵的『抵利型房貸』業務及『愛車族汽車貸款』業務,以完整佈建本行消費金融商品。

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6.推出外幣組合式商品。