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指定用途信託資金投資國外有價證券業務,以外幣指定用途信託資金投資國外有價證券,係指委託人可透過銀行體系以外幣信託資金投資國內外有價證券。由於全球投資環境變化快速,為協助客戶規避匯率兌換之風險,使資金運作無國界、更有效率、資產組合更具多樣化,以達風險分散與利潤創造之目的。委託人將外幣信託資金交付受託人,依雙方所簽訂之信託契約,以受託人名義投資於指定之國外有價證券,並由受託人核發「買賣確認書」/基金存摺交付委託人,以表彰委託人權益,謂為「外幣指定用途信託資金投資國外有價證券」。

依此定義將相關名稱解釋如下:

委託人 將外幣信託資金交給受託人之中華民國境內之自然人或法人稱之委託人,但凡具有中華民國國籍之未成年不得為委託人。
受託人 係指經中央銀行核准,得以辦理信託業務者,目前為銀行信託部或信託投資公司,此指本行信託部。
外幣信託資金 係指委託人交付並指定投資於國外有價證券之非本國貨幣之款項。信託資金運用後之損益悉由委託人承受,本行不保證本金之盈虧及最低收益。
國外有價證券 依(89)台央外伍字第040044150號、(90)040005507號函,目前受託經管信託資金投資國外有價證券之種類及範圍如下:
(1) 外國基金管理機構所發行或經理之受益憑證、基金股份或投資單位有價證券。
(2) 股票或債券─ 於外國證券集中市場及店頭市場交易之股票或債券經慕迪投資服務公司或史丹普公司評等為A級以上由國家或機構所保證或發行之債券。
(3) 例外─ 下列各款之有價證券不得涉及
A. 大陸地區證券市場及大陸地區政府發行或經理之有價證券
B. 恆生香港中資企業指數成份股公司所發行之有價證券
C. 香港或澳門地區證券交易市場由大陸地區政府、公司直接或間接持有股權達百分之三十五以上之公司所發行之有價證券。

台幣信託與外幣信託投資國外基金之比較:

台幣信託 外幣信託
定義 以台幣委託本行投資國外有價證券,本行於信託關係終了時,以台幣方式返還受益人。 以外幣委託本行投資國外有價證券,本行於信託關係終了時,以外幣方式返還受益人。
委託人限制 本國自然人(成年人、未成年人)及法人。 中華民國境內自然人(未成年人因不得開設外幣帳戶,故無法承作)及法人。
申購 1.單筆投資可受理台幣現鈔直接申購。
2.不必開立本行台幣帳戶,可至全省各分行辦理申購;惟定期定額扣款需透過本行帳戶或本行信用卡扣款。
3.透過網路辦理者,須先約定本行台幣轉出帳號。
1.單筆及定期定額投資不受理外幣現鈔直接申購。
2.臨櫃必須先開立本行外匯活期存款帳戶,並於原開立外匯帳戶分行,透過帳戶扣款辦理申購。
申購基金種類 所有本行受託之國外基金皆可投資。 所有本行受託之國外基金除富達北歐基金、富達瑞士基金、怡富德國增長基金外皆可投資。
贖回 1. 贖回款限入委託人本人之本行或他行台幣存款帳戶。
2.透過網路辦理者,須先約定本行台幣轉出帳號。
贖回款僅限入委託人本人於本行之外匯活期帳戶。
適用本行各項優惠 VIP、ALL IN ONE VIP、ALL IN ONE

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